นโยบายป้องกันการฟอกเงินและการรู้จักลูกค้า (AML/KYC)

Drovix (MU) Ltd (ต่อไปนี้เรียกว่า "บริษัท") มุ่งมั่นในมาตรฐานสูงสุดของการปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) นโยบายนี้กำหนดมาตรการและขั้นตอนที่บริษัทนำมาใช้เพื่อป้องกันไม่ให้บริการของบริษัทถูกใช้เพื่อการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

บริษัทได้รับอนุญาตและกำกับดูแลโดย Financial Services Commission (FSC) แห่งมอริเชียส ภายใต้ Investment Dealer (Full Service Dealer) excluding Underwriting, License No. GB21026813 ในฐานะ Investment Dealer ที่ได้รับอนุญาตซึ่งดำเนินงานตามรูปแบบ A-Book STP (Straight Through Processing) บริษัทต้องปฏิบัติตาม Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002 (FIAMLA), Prevention of Terrorism Act 2002, United Nations (Financial Prohibitions, Arms Embargo and Travel Ban) Sanctions Act 2019 และกฎระเบียบและแนวทางที่เกี่ยวข้องทั้งหมดที่ออกโดย FSC และ Financial Intelligence Unit (FIU) แห่งมอริเชียส

การฟอกเงินคือกระบวนการที่อาชญากรพยายามปกปิดแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมายและ/หรือความเป็นเจ้าของที่ไม่ชอบด้วยกฎหมายของทรัพย์สินและสินทรัพย์ที่เป็นผลจากกิจกรรมอาชญากรรม โดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับสามขั้นตอน: การวาง (นำเงินที่ผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงิน) การซ้อนชั้น (ปกปิดร่องรอยของเงินผ่านธุรกรรมที่ซับซ้อน) และการรวม (ทำให้เงินดูเหมือนถูกกฎหมาย)

บริษัทได้ดำเนินการตามขั้นตอนภายในที่แข็งแกร่งเพื่อป้องกัน ตรวจจับ และรายงานกิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่อาจเกิดขึ้น ซึ่งรวมถึง:

บริษัทจะต้องระบุตัวตนและตรวจสอบประวัติของลูกค้าทุกรายก่อนหรือระหว่างการสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ จะไม่มีการเปิดบัญชีหรือดำเนินธุรกรรมใด ๆ หากบริษัทไม่สามารถตรวจสอบตัวตนของลูกค้าได้อย่างเพียงพอ

กระบวนการ CDD ประกอบด้วยการระบุตัวตนลูกค้าและตรวจสอบตัวตนโดยใช้เอกสาร ข้อมูล หรือข้อมูลจากแหล่งที่เชื่อถือได้และเป็นอิสระ; การระบุเจ้าของผู้รับประโยชน์และดำเนินมาตรการที่สมเหตุสมผลเพื่อตรวจสอบตัวตน; การทำความเข้าใจและรับข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์และลักษณะของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ; และการติดตามความสัมพันธ์และธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง

สำหรับลูกค้าบุคคล (บุคคลธรรมดา) บริษัทจะรวบรวมและตรวจสอบเอกสารและข้อมูลดังต่อไปนี้:

สำหรับลูกค้านิติบุคคล (นิติบุคคล) บริษัทจะต้องได้รับและตรวจสอบสิ่งต่อไปนี้:

บุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องทางการเมือง (PEP) หมายถึงบุคคลธรรมดาที่ได้รับหรือเคยได้รับมอบหมายหน้าที่สาธารณะที่สำคัญ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง: ประมุขแห่งรัฐหรือรัฐบาล นักการเมืองระดับสูง เจ้าหน้าที่ระดับสูงของรัฐบาล เจ้าหน้าที่ตุลาการหรือทหาร ผู้บริหารระดับสูงของรัฐวิสาหกิจ และเจ้าหน้าที่พรรคการเมืองที่สำคัญ

คำนิยามขยายไปถึงสมาชิกในครอบครัวใกล้ชิดและผู้ร่วมงานใกล้ชิดของบุคคลดังกล่าว บริษัทจะใช้มาตรการ Enhanced Due Diligence (EDD) กับ PEP ทั้งหมด รวมถึงการขออนุมัติจากผู้บริหารระดับสูงก่อนสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ การตรวจสอบแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและแหล่งที่มาของเงินทุน และการติดตามความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างเข้มงวดอย่างต่อเนื่อง

มาตรการตรวจสอบสถานะอย่างเข้มงวดจะถูกนำมาใช้ในสถานการณ์ต่อไปนี้:

บริษัทจะรักษาระบบและขั้นตอนสำหรับการติดตามธุรกรรมและกิจกรรมของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง ซึ่งรวมถึงระบบติดตามธุรกรรมอัตโนมัติที่ปรับเทียบเพื่อตรวจจับรูปแบบกิจกรรมที่อาจบ่งชี้ถึงการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รวมถึงการทบทวนโปรไฟล์และเอกสารของลูกค้าเป็นระยะ

จะให้ความสนใจเป็นพิเศษกับธุรกรรมที่ไม่สอดคล้องกับความรู้ของบริษัทเกี่ยวกับลูกค้า ธุรกิจ และโปรไฟล์ความเสี่ยง; ธุรกรรมที่มีนัยสำคัญหรือผิดปกติ; ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง; และการเคลื่อนย้ายเงินทุนอย่างรวดเร็วโดยไม่มีวัตถุประสงค์ทางการเทรดที่ชัดเจน

เมื่อพนักงานหรือเจ้าหน้าที่ของบริษัทรู้ สงสัย หรือมีเหตุผลอันสมควรที่จะสงสัยว่าธุรกรรมหรือความพยายามทำธุรกรรมอาจเกี่ยวข้องกับเงินที่ได้จากอาชญากรรมหรืออาจเกี่ยวข้องกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย จะต้องรายงานข้อสงสัยดังกล่าวต่อ MLRO โดยทันที

MLRO จะประเมินรายงานภายในทั้งหมดและหากเหมาะสม จะยื่น Suspicious Transaction Report ต่อ Financial Intelligence Unit (FIU) แห่งมอริเชียสตามกฎหมายที่เกี่ยวข้อง บริษัทและพนักงานห้ามแจ้งเตือนบุคคลใดที่เป็นเป้าหมายของ STR STR และเอกสารที่เกี่ยวข้องทั้งหมดจะถูกเก็บรักษาอย่างเป็นความลับอย่างเคร่งครัด

บริษัทจะรักษาบันทึกที่ครบถ้วนและถูกต้องของเอกสารระบุตัวตนและตรวจสอบลูกค้าทั้งหมด บันทึกธุรกรรม รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยภายในและภายนอก บันทึกการฝึกอบรม AML/CTF และจดหมายโต้ตอบและการสื่อสารทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตาม AML/CTF

บันทึกทั้งหมดจะถูกเก็บรักษาเป็นเวลาอย่างน้อยเจ็ด (7) ปีหลังจากการยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือการเสร็จสิ้นธุรกรรม แล้วแต่ว่าอย่างใดจะเกิดขึ้นทีหลัง ตามข้อกำหนดของ FIAMLA และแนวทาง FSC

บริษัทบังคับใช้โปรโตคอลที่เข้มงวดเกี่ยวกับการฝากและถอนเงินเพื่อป้องกันการฟอกเงิน:

ในกรณีที่บริษัทสงสัยหรือระบุการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือกิจกรรมผิดกฎหมายอื่นใดที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของลูกค้า บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการดำเนินการใดหรือทั้งหมดต่อไปนี้:

บริษัทจะต้องมั่นใจว่าพนักงานที่เกี่ยวข้องทั้งหมดได้รับการฝึกอบรม AML/CTF ที่เพียงพอเมื่อเริ่มทำงานและอย่างต่อเนื่อง (อย่างน้อยปีละครั้ง) การฝึกอบรมจะครอบคลุมนโยบายและขั้นตอน AML/CTF ของบริษัท ข้อผูกพันทางกฎหมายภายใต้กฎหมายมอริเชียส วิธีการรู้จักกิจกรรมที่น่าสงสัย ขั้นตอนการรายงานภายใน และผลของการไม่ปฏิบัติตาม

นโยบายนี้จะได้รับการทบทวนอย่างน้อยปีละครั้งโดย MLRO และผู้บริหารระดับสูงเพื่อให้มั่นใจว่ามีประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่องและปฏิบัติตามกฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการแก้ไขนโยบายนี้ได้ตลอดเวลา การแก้ไขที่สำคัญใด ๆ จะแจ้งให้ลูกค้าทราบผ่านเว็บไซต์ของบริษัท

หากมีคำถามเกี่ยวกับนโยบายนี้ กรุณาติดต่อฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบของบริษัทที่ compliance@drovix.com