Chính sách Chống Rửa tiền và Nhận biết Khách hàng (AML/KYC)

Drovix (MU) Ltd (sau đây gọi là "Công ty") cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất về Chống Rửa tiền (AML) và Chống Tài trợ Khủng bố (CTF). Chính sách này quy định các biện pháp và thủ tục mà Công ty áp dụng để ngăn chặn dịch vụ của mình bị sử dụng cho mục đích rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Công ty được ủy quyền và quản lý bởi Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) Mauritius theo Investment Dealer (Full Service Dealer) excluding Underwriting, License No. GB21026813. Với tư cách là Investment Dealer được cấp phép hoạt động theo mô hình thực thi A-Book STP (Xử lý Trực tiếp), Công ty phải tuân thủ Đạo luật Tình báo Tài chính và Chống Rửa tiền 2002 (FIAMLA), Đạo luật Phòng chống Khủng bố 2002, Đạo luật Trừng phạt Liên Hợp Quốc (Cấm vận Tài chính, Cấm vận Vũ khí và Cấm Đi lại) 2019, và tất cả các quy định và hướng dẫn liên quan do FSC và Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) Mauritius ban hành.

Rửa tiền là quá trình mà tội phạm cố gắng che giấu nguồn gốc bất hợp pháp và/hoặc quyền sở hữu không hợp pháp đối với tài sản là kết quả của hoạt động tội phạm. Nó thường bao gồm ba giai đoạn: Đặt vào (đưa tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính), Phân tầng (ngụy trang dấu vết của tiền thông qua các giao dịch phức tạp), và Hòa nhập (làm cho tiền trông hợp pháp).

Công ty đã triển khai các thủ tục nội bộ chặt chẽ để ngăn chặn, phát hiện và báo cáo các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố tiềm tàng. Bao gồm:

Công ty phải xác định danh tính và xác minh lý lịch của mọi khách hàng trước hoặc trong quá trình thiết lập quan hệ kinh doanh. Không được mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch nào khi Công ty không thể xác minh đầy đủ danh tính của khách hàng.

Quy trình CDD bao gồm xác định khách hàng và xác minh danh tính bằng tài liệu nguồn, dữ liệu hoặc thông tin đáng tin cậy và độc lập; xác định chủ sở hữu hưởng lợi và thực hiện các biện pháp hợp lý để xác minh danh tính; hiểu và thu thập thông tin về mục đích và tính chất dự kiến của quan hệ kinh doanh; và tiến hành giám sát liên tục mối quan hệ và các giao dịch.

Đối với khách hàng cá nhân (thể nhân), Công ty phải thu thập và xác minh các tài liệu và thông tin sau:

Đối với khách hàng doanh nghiệp (pháp nhân), Công ty phải thu thập và xác minh những điều sau:

Người có Ảnh hưởng Chính trị (PEP) được định nghĩa là thể nhân được giao hoặc từng được giao chức năng công quan trọng, bao gồm nhưng không giới hạn: Nguyên thủ Quốc gia hoặc Chính phủ, chính trị gia cấp cao, quan chức chính phủ cấp cao, quan chức tư pháp hoặc quân sự, giám đốc điều hành cấp cao của doanh nghiệp nhà nước và quan chức đảng chính trị quan trọng.

Định nghĩa mở rộng đến thành viên gia đình trực tiếp và cộng sự thân cận của những người này. Công ty áp dụng các biện pháp Thẩm định Nâng cao (EDD) đối với tất cả PEP, bao gồm xin phê duyệt từ quản lý cấp cao trước khi thiết lập quan hệ kinh doanh, xác định nguồn tài sản và nguồn tiền, và tiến hành giám sát nâng cao liên tục đối với quan hệ kinh doanh.

Các biện pháp thẩm định nâng cao phải được áp dụng trong các trường hợp sau:

Công ty phải duy trì các hệ thống và thủ tục để giám sát liên tục các giao dịch và hoạt động của khách hàng. Điều này bao gồm hệ thống giám sát giao dịch tự động được hiệu chỉnh để phát hiện các mẫu hoạt động có thể cho thấy rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, cũng như đánh giá định kỳ hồ sơ và tài liệu khách hàng.

Cần đặc biệt chú ý đến các giao dịch không phù hợp với hiểu biết của Công ty về khách hàng, doanh nghiệp và hồ sơ rủi ro; giao dịch quan trọng hoặc bất thường; giao dịch liên quan đến khu vực pháp lý rủi ro cao; và sự di chuyển nhanh chóng của tiền mà không có mục đích giao dịch rõ ràng.

Khi bất kỳ nhân viên hoặc cán bộ nào của Công ty biết, nghi ngờ, hoặc có lý do hợp lý để nghi ngờ rằng một giao dịch hoặc nỗ lực giao dịch có thể liên quan đến tiền phạm tội hoặc có thể liên quan đến tài trợ khủng bố, họ phải báo cáo ngay sự nghi ngờ đó cho MLRO.

MLRO phải đánh giá tất cả các báo cáo nội bộ và, khi thích hợp, nộp Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) Mauritius theo luật pháp hiện hành. Công ty và nhân viên bị cấm tiết lộ cho bất kỳ ai là đối tượng của STR. Tất cả STR và tài liệu liên quan phải được bảo mật nghiêm ngặt.

Công ty phải duy trì hồ sơ đầy đủ và chính xác về tất cả tài liệu nhận dạng và xác minh khách hàng, hồ sơ giao dịch, báo cáo hoạt động đáng ngờ nội bộ và bên ngoài, hồ sơ đào tạo AML/CTF, và tất cả thư từ và liên lạc liên quan đến việc tuân thủ AML/CTF.

Tất cả hồ sơ phải được lưu giữ trong thời gian tối thiểu bảy (7) năm sau khi kết thúc quan hệ kinh doanh hoặc hoàn thành giao dịch, tùy theo thời điểm nào muộn hơn, phù hợp với FIAMLA và hướng dẫn FSC.

Công ty thực thi các quy trình nghiêm ngặt về việc nạp và rút tiền để ngăn chặn rửa tiền:

Trong trường hợp Công ty nghi ngờ hoặc xác định rửa tiền, tài trợ khủng bố, hoặc bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào liên quan đến tài khoản của khách hàng, Công ty bảo lưu quyền thực hiện bất kỳ hoặc tất cả các hành động sau:

Công ty phải đảm bảo rằng tất cả nhân viên liên quan được đào tạo AML/CTF đầy đủ khi bắt đầu làm việc và trên cơ sở liên tục (ít nhất hàng năm). Đào tạo phải bao gồm các chính sách và thủ tục AML/CTF của Công ty, nghĩa vụ pháp lý theo luật Mauritius, phương pháp nhận biết hoạt động đáng ngờ, thủ tục báo cáo nội bộ và hậu quả của việc không tuân thủ.

Chính sách này sẽ được MLRO và quản lý cấp cao đánh giá ít nhất hàng năm để đảm bảo tính hiệu quả liên tục và tuân thủ các luật và quy định hiện hành. Công ty bảo lưu quyền sửa đổi Chính sách này bất cứ lúc nào. Bất kỳ sửa đổi quan trọng nào sẽ được thông báo cho khách hàng qua trang web của Công ty.

Để biết thêm thông tin về Chính sách này, vui lòng liên hệ Phòng Tuân thủ của Công ty tại compliance@drovix.com.