سياسة مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك (AML/KYC)

تلتزم Drovix (MU) Ltd (المشار إليها فيما يلي بـ "الشركة") بأعلى معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). تحدد هذه السياسة التدابير والإجراءات التي تتبناها الشركة لمنع استخدام خدماتها لأغراض غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

الشركة مرخصة ومنظمة من قبل هيئة الخدمات المالية (FSC) في موريشيوس بموجب Investment Dealer (Full Service Dealer) excluding Underwriting, License No. GB21026813. بصفتها تاجر استثمار مرخص يعمل بنموذج تنفيذ A-Book STP (المعالجة المباشرة)، يُطلب من الشركة الامتثال لقانون الاستخبارات المالية ومكافحة غسل الأموال 2002 (FIAMLA)، وقانون منع الإرهاب 2002، وقانون عقوبات الأمم المتحدة (الحظر المالي وحظر الأسلحة وحظر السفر) 2019، وجميع اللوائح والمبادئ التوجيهية ذات الصلة الصادرة عن FSC ووحدة الاستخبارات المالية (FIU) في موريشيوس.

غسل الأموال هو العملية التي يحاول بها المجرمون إخفاء الأصل غير المشروع و/أو الملكية غير الشرعية للممتلكات والأصول التي هي عائدات الأنشطة الإجرامية. وتتضمن عمومًا ثلاث مراحل: الإيداع (إدخال الأموال غير المشروعة في النظام المالي)، والتمويه (إخفاء أثر الأموال من خلال معاملات معقدة)، والدمج (جعل الأموال تبدو مشروعة).

نفذت الشركة إجراءات داخلية قوية لمنع واكتشاف والإبلاغ عن أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المحتملة. وتشمل:

يجب على الشركة تحديد هوية كل عميل والتحقق من خلفيته قبل أو أثناء إنشاء علاقة عمل. لن يتم فتح أي حساب أو تنفيذ أي معاملة حيث تكون الشركة غير قادرة على التحقق بشكل كافٍ من هوية العميل.

تتضمن عملية CDD تحديد هوية العميل والتحقق من هويته باستخدام وثائق أو بيانات أو معلومات مصدر موثوقة ومستقلة; تحديد المالك المستفيد واتخاذ تدابير معقولة للتحقق من هويته; فهم والحصول على معلومات حول غرض وطبيعة العلاقة التجارية; وإجراء مراقبة مستمرة للعلاقة والمعاملات.

بالنسبة للعملاء الأفراد (الأشخاص الطبيعيين)، يجب على الشركة جمع والتحقق من الوثائق والمعلومات التالية:

بالنسبة للعملاء المؤسسيين (الكيانات القانونية)، يجب على الشركة الحصول على والتحقق مما يلي:

يُعرَّف الشخص المكشوف سياسياً (PEP) بأنه شخص طبيعي أُسندت إليه أو سبق أن أُسندت إليه وظيفة عامة بارزة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر: رؤساء الدول أو الحكومات، كبار السياسيين، كبار المسؤولين الحكوميين، المسؤولين القضائيين أو العسكريين، كبار المديرين التنفيذيين للمؤسسات المملوكة للدولة، ومسؤولي الأحزاب السياسية المهمين.

يمتد التعريف ليشمل أفراد الأسرة المباشرين والشركاء المقربين لهؤلاء الأشخاص. تطبق الشركة تدابير العناية الواجبة المعززة (EDD) على جميع PEPs، بما في ذلك الحصول على موافقة الإدارة العليا قبل إنشاء علاقة عمل، وتحديد مصدر الثروة ومصدر الأموال، وإجراء مراقبة معززة مستمرة لعلاقة العمل.

تُطبق تدابير العناية الواجبة المعززة في الظروف التالية:

يجب على الشركة الحفاظ على أنظمة وإجراءات للمراقبة المستمرة لمعاملات وأنشطة العملاء. ويشمل ذلك أنظمة مراقبة المعاملات الآلية المعايرة لاكتشاف أنماط النشاط التي قد تدل على غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، فضلاً عن المراجعات الدورية لملفات العملاء والوثائق.

يجب إيلاء اهتمام خاص للمعاملات غير المتسقة مع معرفة الشركة بالعميل وأعماله وملف المخاطر; والمعاملات الكبيرة أو غير العادية; والمعاملات التي تشمل ولايات قضائية عالية المخاطر; والتحركات السريعة للأموال بدون غرض تداول واضح.

عندما يعلم أي موظف أو مسؤول في الشركة أو يشتبه أو لديه أسباب معقولة للاشتباه في أن معاملة أو محاولة معاملة قد تتضمن عائدات جريمة أو قد تكون مرتبطة بتمويل الإرهاب، يجب عليه الإبلاغ فوراً عن هذا الاشتباه إلى MLRO.

يقوم MLRO بتقييم جميع التقارير الداخلية، وعند الاقتضاء، يقدم تقرير معاملة مشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) في موريشيوس وفقاً للقوانين المعمول بها. يُحظر على الشركة وموظفيها تنبيه أي شخص يكون موضوع STR. يجب الاحتفاظ بجميع STRs والوثائق ذات الصلة بسرية تامة.

يجب على الشركة الاحتفاظ بسجلات كاملة ودقيقة لجميع وثائق تحديد هوية العملاء والتحقق منها، وسجلات المعاملات، وتقارير الأنشطة المشبوهة الداخلية والخارجية، وسجلات التدريب على AML/CTF، وجميع المراسلات والاتصالات المتعلقة بالامتثال لـ AML/CTF.

يجب الاحتفاظ بجميع السجلات لمدة لا تقل عن سبع (7) سنوات بعد إنهاء العلاقة التجارية أو إتمام المعاملة، أيهما لاحق، وفقاً لـ FIAMLA وإرشادات FSC.

تفرض الشركة بروتوكولات صارمة فيما يتعلق بإيداع وسحب الأموال لمنع غسل الأموال:

في حالة اشتباه الشركة أو تحديدها لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أي نشاط غير قانوني آخر يتعلق بحساب عميل، تحتفظ الشركة بالحق في اتخاذ أي أو جميع الإجراءات التالية:

يجب على الشركة ضمان حصول جميع الموظفين المعنيين على تدريب كافٍ على AML/CTF عند بدء عملهم وبشكل مستمر (سنوياً على الأقل). يغطي التدريب سياسات وإجراءات AML/CTF للشركة، والالتزامات القانونية بموجب القانون الموريشيوسي، وأساليب التعرف على الأنشطة المشبوهة، وإجراءات الإبلاغ الداخلي، وعواقب عدم الامتثال.

تتم مراجعة هذه السياسة سنوياً على الأقل من قبل MLRO والإدارة العليا لضمان استمرار فعاليتها وامتثالها للقوانين واللوائح المعمول بها. تحتفظ الشركة بالحق في تعديل هذه السياسة في أي وقت. سيتم إبلاغ العملاء بأي تعديلات جوهرية عبر موقع الشركة الإلكتروني.

لأي أسئلة بخصوص هذه السياسة، يرجى الاتصال بقسم الامتثال في الشركة على compliance@drovix.com.